Quemazón dentro de la vagina

Llevo 2 años con la misma pareja y desde el principio he tomado las mismas pastillas anticonceptivas (loette), nunca me han dado problemas y por ello siempre lo hemos hecho sin preservativo, al principio las relaciones eran normales pero de repente empezó a molestar. Un rato después de comenzar con la penetración notaba como una quemazón (no irritación, como si me quemara, como si mi piel reaccionara mal a algo) dentro de la vagina que con el tiempo se hacía insoportable y había que parar. Con los meses el tiempo que tardaba esta molestia en aparecer se ha acortado. Desde hace un año he pasado por 3 ginecólogas diferentes, me han mandado varias pruebas que han salido bien y no han sabido darme una solución, y en internet tampoco he encontrado nada. Lubrico muy bien aunque al principio me cuesta excitarme, y tras el coito suelo tener la vagina irritada, pero esto se normaliza al día siguiente.
Hace unas semanas probamos a usar preservativo y la cosa mejoró bastante, al principio parecía que se había solucionado pero últimamente al poco de empezar el coito ya vuelve a aparecer la quemazón, y llevamos muchos meses en los que la relación no da para más de 20 min, haciéndolo 1 vez a la semana.
Siendo sincera mi relación tiene bastantes baches, y además las posibilidades de que tenga ganas de tener relaciones en el momento en el que se dan suelen ser pocas.
En resumen: quemazón que solo se produce durante el coito y en la zona interna de la vagina, flujo normal/abundante y análisis y pruebas perfectos (me he informado sobre el vaginismo y no creo que sea, no hay hongos y la penetracion es normal, sin dificultad).
Mi duda es: puede ser algo físico? O puede ser psicológico? Es verdad que si no estamos bien con nuestra pareja nuestro cuerpo puede «rechazarlo»?
Te agradezco de todo corazón tu tiempo y cualquier respuesta que puedas darme. Un abrazo